理財業務存違法違規行為 四家機構被銀保監會開罰單

　　中新財經6月2日電 據銀保監會網站2日消息，中國銀行股份有限公司被罰款200萬元、中銀理財小區對講機有限責任公司被罰款460萬元、中國光大銀行股份有限公司被罰款400萬元，光大理財有限責任公司被罰款430萬元。

　　中國銀行理財業務存在以下違法違規行為：老產品規模在部分時點出現反彈。

　　中銀理財理財業務存在以下違法違規行為：

　　一、公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%

　　二、全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%

　　三、開放式公募理財產品杠桿水平超標

　　四、同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產的交易存在不公平性

　　五、理財產品投資資產違規使用攤余成本法估值

　　六、理財公司對關聯法人的認定不符合監管要求

　　光大銀行理財業務存在以下違法違規行為：

　　一、老產品規模在部分時點出現反彈

　　二、托管機構未及時發現理財產品集中度超標

　　三、托管業務違反資產獨立性要求，操作管理不到位

　　光大理財理財業務存在以下違法違規行為：

　　一、公募理財產品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產品凈資產的10%

　　二、全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%

　　三、開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標

　　四、使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患，信息系統管控有可視對講門禁效性不足

　　五、理財產品宣傳不一致不準確

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